Créditos y cobranzas
FECOPE · Huaraz — Cuentas por cobrar
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Tienda Centenario

Cartera y letras

Cuentas por cobrar al miércoles 1 de julio de 2026 · 12 clientes con saldo
Por cobrar total
S/ 239,300.00
12 clientes con saldo pendiente
Vencido
S/ 84,600.00
35% de la cartera en mora
Recuperado en el mes
S/ 118,400.00
12.6% vs. mayo
DSO — período de cobro
47 días
meta: 40–50 días de la industria

Aging de cartera

Antigüedad del saldo por cobrar
Total S/ 239,300.00
Por vencer · 64.6% de la cartera S/ 154,700.00
6 clientes
1–30 días · 19.3% de la cartera S/ 46,200.00
3 clientes
31–60 días · 10.4% de la cartera S/ 24,900.00
2 clientes
Más de 60 días · 5.6% de la cartera S/ 13,500.00
1 cliente
Saldo vencido acumulado (1–30, 31–60 y +60) S/ 84,600.00

Letras de cambio

Ley 27287 — el descuento adelanta liquidez; el protesto habilita la vía ejecutiva
Nº letra Cliente Giro Vencimiento Monto Banco Estado
L-000482 Constructora Los Andes S.A.C. 01 jun 2026 01 jul 2026 S/ 12,000.00 — En cartera
L-000483 Consorcio Vial Huascarán 15 may 2026 14 jun 2026 S/ 15,000.00 BCP En cobranza
L-000484 Municipalidad Distrital de Independencia 20 may 2026 19 jul 2026 S/ 20,000.00 Interbank En descuento
L-000485 Rogelio Cadillo Espinoza 10 abr 2026 10 may 2026 S/ 1,950.00 BCP Protestada
L-000486 Edificaciones del Norte E.I.R.L. 10 jun 2026 30 jun 2026 S/ 8,000.00 — Renovada
L-000487 Inversiones Huaylas S.A.C. 05 jun 2026 05 jul 2026 S/ 10,000.00 — En cartera
6 letras · valor nominal S/ 66,950.00

Líneas excedidas — bloqueo sugerido

4 clientes
Consorcio Vial Huascarán
RUC 20609876543 · crédito a 45 días
Excedido — bloquear ventas a crédito
103%
S/ 61,800.00 usado sobre S/ 60,000.00
Rogelio Cadillo Espinoza
DNI 32011456 · crédito a 15 días
Excedido — letra protestada
108%
S/ 1,950.00 usado sobre S/ 1,800.00
I.E. San Francisco de Asís
RUC 20154900112 · crédito a 30 días
Al límite — sin margen
100%
S/ 15,000.00 usado sobre S/ 15,000.00
Inversiones Huaylas S.A.C.
RUC 20612345678 · crédito a 30 días
Por exceder
98.8%
S/ 24,700.00 usado sobre S/ 25,000.00
El bloqueo impide emitir nuevas ventas a crédito hasta regularizar el saldo

Promesas de pago

3 activas
CV
Consorcio Vial Huascarán
Comprometido para 03 jul 2026 · Marisol Quiroz
S/ 25,000.00
En 2 días
IH
Inversiones Huaylas S.A.C.
Comprometido para 05 jul 2026 · Marisol Quiroz
S/ 10,000.00
En 4 días
SF
I.E. San Francisco de Asís
Comprometido para 08 jul 2026 · Jhonny Alvarado
S/ 15,000.00
En 7 días
Total comprometido S/ 50,000.00

Timeline de gestiones

Consorcio Vial Huascarán 30 jun · 11:00
Compromiso de abono de S/ 25,000.00 para regularizar el exceso de la línea de crédito.
MQ Marisol Quiroz · Promesa de pago
Consorcio Vial Huascarán 30 jun · 09:30
Se recordó el saldo vencido de S/ 61,800.00 que excede la línea de S/ 60,000.00. El cliente indica regularizar esta semana.
MQ Marisol Quiroz · Llamada
Constructora Los Andes S.A.C. 29 jun · 15:20
Envío de estado de cuenta; la letra L-000482 está próxima a vencer el 01/07.
RA Ricardo Ávalos · Correo
Edificaciones del Norte E.I.R.L. 28 jun · 10:40
Abono de S/ 6,000.00 a cuenta de la factura F001-002145.
RA Ricardo Ávalos · Pago parcial
I.E. San Francisco de Asís 27 jun · 16:00
Tesorería confirma el pago de S/ 15,000.00 una vez culmine el trámite administrativo.
JA Jhonny Alvarado · Promesa de pago
Rogelio Cadillo Espinoza 26 jun · 09:00
Cliente moroso; la letra L-000485 fue protestada. Se acuerda un plan de pago del saldo.
RA Ricardo Ávalos · Visita
Inversiones Huaylas S.A.C. 25 jun · 14:30
Compromiso de pago de S/ 10,000.00 al vencimiento de la letra L-000487.
MQ Marisol Quiroz · Promesa de pago